蘇政辦發(fā)〔2013〕100號

各市、縣（市、區(qū)）人民政府，省各委辦廳局，省各直屬單位：

  《江蘇省自然人失信懲戒辦法（試行）》已經(jīng)省人民政府同意，現(xiàn)印發(fā)給你們，請認(rèn)真組織實施。

第一章 總 則

　　第一條 為加快推進誠信江蘇和社會信用體系建設(shè)，倡導(dǎo)誠實守信，懲戒失信行為，營造良好的社會信用環(huán)境，根據(jù)《國務(wù)院辦公廳關(guān)于社會信用體系建設(shè)的若干意見》和《江蘇省個人信用征信管理暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定，結(jié)合本省實際，制定本試行辦法。

　　第二條 本省行政區(qū)域內(nèi)自然人失信行為的認(rèn)定、懲戒及其管理，適用本辦法。

　　法律、法規(guī)、規(guī)章另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

　　第三條 縣級以上地方人民政府應(yīng)當(dāng)加強社會信用體系建設(shè)，構(gòu)建公共信用信息系統(tǒng)，建立健全自然人失信行為聯(lián)合懲戒機制，強化自然人信用管理。

　　縣級以上地方人民政府信用管理機構(gòu)負(fù)責(zé)組織實施本辦法，對自然人失信行為的認(rèn)定和懲戒工作進行指導(dǎo)與監(jiān)督。

　　其他有關(guān)職能部門、公用事業(yè)單位、行業(yè)服務(wù)機構(gòu)等，按照各自職責(zé)和權(quán)限，具體執(zhí)行本辦法，對自然人失信行為實施懲戒。

　　第四條 本辦法所稱自然人，是指在本省行政區(qū)域內(nèi)連續(xù)居住滿1年以上，參加民事活動，享有民事權(quán)利，承擔(dān)民事義務(wù)的個人，包括個體工商戶。

第二章 失信行為

　　第五條 自然人失信行為，分為自然人商務(wù)服務(wù)領(lǐng)域失信行為、社會服務(wù)領(lǐng)域失信行為、社會管理領(lǐng)域失信行為和重點職業(yè)人群失信行為。

　　第六條 自然人商務(wù)服務(wù)領(lǐng)域失信行為包括：

　　（一）信貸活動中的失信行為；

　　（二）擔(dān)保活動中的失信行為；

　　（三）自然人之間、自然人與商業(yè)機構(gòu)之間發(fā)生的債權(quán)債務(wù)、合同履約失信行為；

　　（四）商務(wù)服務(wù)領(lǐng)域的其他失信行為。

　　第七條 自然人社會服務(wù)領(lǐng)域失信行為包括：

　　（一）拖欠公用事業(yè)繳費的行為；

　　（二）向各類組織提供虛假證明材料的行為；

　　（三）違反社會保險、基本醫(yī)療規(guī)定的行為；

　　（四）社會服務(wù)領(lǐng)域的其他失信行為。

　　第八條 自然人社會管理領(lǐng)域失信行為包括：

　　（一）不依法納稅的行為；

　　（二）非法侵占他人財物的行為；

　　（三）交通違法行為；

　　（四）實施家庭暴力以及不履行贍養(yǎng)、撫養(yǎng)義務(wù)的行為；

　　（五）違反公共場所和城市市容管理規(guī)定的行為；

　　（六）被行政機關(guān)或者司法機關(guān)認(rèn)定的誣告、誹謗他人的行為；

　　（七）被行政機關(guān)或者司法機關(guān)認(rèn)定的行賄、受賄行為；

　　（八）被行政機關(guān)或者司法機關(guān)認(rèn)定的制假、售假行為；

　　（九）被行政機關(guān)或者司法機關(guān)認(rèn)定的參與傳銷、商業(yè)欺詐等行為；

　　（十）行政機關(guān)、司法機關(guān)以及法律、法規(guī)授權(quán)的組織行使職權(quán)過程中，自然人作為相對人發(fā)生的失信行為；

　　（十一）民事、刑事涉案判決承擔(dān)責(zé)任或者受到行政處罰的其他失信行為。

　　第九條 重點職業(yè)人群是指社會法人或者其他經(jīng)濟組織的法定代表人或者主要負(fù)責(zé)人以及重要崗位工作人員、依法應(yīng)當(dāng)取得執(zhí)業(yè)資格的人員、公務(wù)員以及行政事業(yè)性崗位工作人員，其失信行為主要包括：

　　（一）取得各類執(zhí)業(yè)資格、職務(wù)和榮譽過程中的失信行為；

　　（二）執(zhí)業(yè)過程中的失信行為；

　　（三）其他違法、違紀(jì)或者違反職業(yè)道德和職業(yè)規(guī)范，造成不良影響的失信行為。

第三章 認(rèn)定和懲戒

第一節(jié) 失信行為認(rèn)定及信息共享

　　第十條 自然人失信行為按照嚴(yán)重程度從低到高劃分為3個等級，分別是一般失信行為、較重失信行為和嚴(yán)重失信行為。

　　第十一條 縣級以上地方人民政府有關(guān)職能部門、公用事業(yè)單位、行業(yè)服務(wù)機構(gòu)等應(yīng)當(dāng)將自然人失信信息及時、準(zhǔn)確、完整地錄入信息管理系統(tǒng)，并依照本辦法確定其失信等級，報送同級信用管理機構(gòu)指定的公共信用信息系統(tǒng)。

　　第十二條 各級信用管理機構(gòu)歸集整合自然人失信行為信息，與有關(guān)職能部門、公用事業(yè)單位、行業(yè)服務(wù)機構(gòu)等共享，依法向社會公開披露，為失信行為的社會聯(lián)合懲戒提供信息服務(wù)。

第二節(jié) 一般失信行為

　　第十三條 自然人一般失信行為包括：

　　（一）被處以較輕行政處罰（按照各部門或者各系統(tǒng)行政處罰自由裁量基準(zhǔn)認(rèn)定）或者被處以警告的；

　　（二）被法院認(rèn)定為不具有主觀故意被判決承擔(dān)民事責(zé)任的；

　　（三）經(jīng)法院或者仲裁機構(gòu)認(rèn)定拖欠貸款等合同款以及公用事業(yè)繳費2個月以內(nèi)的；

　　（四）本辦法第六條、第七條、第八條所列其他情形，情節(jié)輕微的；

　　（五）法律、法規(guī)、規(guī)章和省信用管理機構(gòu)規(guī)定的其他一般失信行為。

　　第十四條 對自然人的一般失信行為，有關(guān)部門或者機構(gòu)應(yīng)當(dāng)督促其停止失信行為并進行整改，也可以采取信用提醒和誠信約談等方式予以懲戒。

　　第十五條 信用提醒。

　　相關(guān)部門或者機構(gòu)可以將失信信息書面通知自然人，提醒其糾正和規(guī)范相關(guān)行為。

　　第十六條 誠信約談。

　　信用管理機構(gòu)或者相關(guān)部門、機構(gòu)可以對自然人進行約談，宣傳相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章和政策，敦促其嚴(yán)格自律、誠信守法。

　　第十七條 相關(guān)部門或者機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對信用提醒和誠信約談進行登記，詳細記載提醒和約談對象、時間、方式以及內(nèi)容。

　　第十八條 自然人接到信用提醒后無故不糾正相關(guān)失信行為或者無故不參加約談、約談事項不落實，經(jīng)督促后仍不履行的，上升為較重失信行為予以懲戒。

第三節(jié) 較重失信行為

　　第十九條 自然人較重失信行為包括：

　　（一）被處以較重行政處罰的（按照各部門或者各系統(tǒng)行政處罰自由裁量基準(zhǔn)認(rèn)定）；

　　（二）被法院認(rèn)定為具有主觀故意并被判決承擔(dān)全部或者主要民事責(zé)任的；

　　（三）被法院判處管制或者拘役的；

　　（四）司法或者行政機關(guān)在強制執(zhí)行時，被執(zhí)行人有執(zhí)行能力，但延誤執(zhí)行或者部分執(zhí)行的；

　　（五）經(jīng)法院或者仲裁機構(gòu)認(rèn)定拖欠貸款等合同款以及公用事業(yè)繳費2個月以上6個月以下的；

　　（六）1年內(nèi)發(fā)生2次以上同類一般失信行為或者1年內(nèi)發(fā)生一般失信行為3次以上的；

　　（七）本辦法第六條、第七條、第八條所列其他情形，情節(jié)較重的；

　　（八）法律、法規(guī)、規(guī)章和省信用管理機構(gòu)規(guī)定的其他較重失信行為。

　　第二十條 對自然人較重失信行為，可以依法采取下列方式予以懲戒：

　　（一）作為日常監(jiān)督檢查或者抽查的重點；

　　（二）進行限定范圍的公示或者書面告知；

　　（三）3年內(nèi)禁止報考公務(wù)員或者行政事業(yè)性崗位工作人員；

　　（四）暫停或者減少相關(guān)社會福利、補貼和政府優(yōu)惠政策支持；

　　（五）法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的其他懲戒方式。

　　第二十一條 具有較重失信行為的自然人，列入省、市公共信用信息系統(tǒng)黃名單，有效期3年。

第四節(jié) 嚴(yán)重失信行為

　　第二十二條 自然人嚴(yán)重失信行為包括：

　　（一）被處以嚴(yán)重行政處罰的（按照各部門或者各系統(tǒng)行政處罰自由裁量基準(zhǔn)認(rèn)定）；

　　（二）被法院判處有期徒刑以上刑罰的；

　　（三）司法或者行政機關(guān)在強制執(zhí)行時，被執(zhí)行人有執(zhí)行能力，但拒不履行法定義務(wù)的；

　　（四）經(jīng)法院或者仲裁機構(gòu)認(rèn)定拖欠貸款等合同款以及公用事業(yè)繳費6個月以上的；

　　（五）嚴(yán)重偷稅漏稅或者騙取社會福利的；

　　（六）在發(fā)生重大生產(chǎn)、交通、火災(zāi)、中毒、醫(yī)療等事故中負(fù)有直接責(zé)任的；

　　（七）1年內(nèi)發(fā)生2次以上同類較重失信行為或者1年內(nèi)發(fā)生較重失信行為3次以上的；

　　（八）本辦法第六條、第七條、第八條所列其他情形，情節(jié)嚴(yán)重的；

　　（九）法律、法規(guī)、規(guī)章和省信用管理機構(gòu)規(guī)定的其他嚴(yán)重失信行為。

　　第二十三條 行政機關(guān)、公用事業(yè)單位和行業(yè)服務(wù)機構(gòu)在日常監(jiān)督管理、行政許可、采購招標(biāo)、評先評優(yōu)、信貸支持、資格評定、安排和撥付有關(guān)補貼資金等工作中，對嚴(yán)重失信的自然人，可以依法采取下列方式予以懲戒：

　　（一）列為重點監(jiān)控和監(jiān)督檢查對象；

　　（二）向社會公開失信信息；

　　（三）撤銷相關(guān)榮譽稱號，禁止參與評優(yōu)、評先；

　　（四）禁止報考公務(wù)員或者行政事業(yè)性崗位工作人員；

　　（五）暫停或者取消與失信行為相關(guān)的職業(yè)資格，緩評職稱；

　　（六）取消相關(guān)社會福利、補貼和政府資金扶持；

　　（七）限制參加政府主導(dǎo)的各項招標(biāo)，限制貸款；

　　（八）法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的其他懲戒方式。

　　第二十四條 具有嚴(yán)重失信行為的自然人，列入省、市公共信用信息系統(tǒng)黑名單并向社會公開，有效期5年。

　　鼓勵社會組織和個人在開展信用交易或者其他活動過程中，查詢失信自然人黑名單，降低信用風(fēng)險。

第五節(jié) 重點職業(yè)人員失信行為

　　第二十五條 重點職業(yè)人員失信行為的認(rèn)定和懲戒，除適用本章第二節(jié)、第三節(jié)、第四節(jié)的規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)適用本節(jié)的特別規(guī)定。

　　第二十六條 重點職業(yè)人員嚴(yán)重失信行為，除本章第四節(jié)規(guī)定的自然人嚴(yán)重失信情形外，還包括造成惡劣影響或者嚴(yán)重后果，經(jīng)有關(guān)部門或者機構(gòu)認(rèn)定的下列情形：

　　（一）在資格認(rèn)定、職務(wù)評審或者辦理其他事項時，提供虛假材料或者故意隱瞞個人真實情況的；

　　（二）為他人做假證明或者利用職務(wù)之便為他人謀取私利的；

　　（三）參加公務(wù)員或者行政事業(yè)性崗位工作人員考試錄用時，嚴(yán)重違反考試紀(jì)律的；

　　（四）濫用職權(quán)造成用人單位損失或者危害他人的；

　　（五）違法、違紀(jì)或者違反職業(yè)道德的其他失信行為。

　　第二十七條 有關(guān)部門和機構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強對重點職業(yè)人群的信用管理，對列入黑名單的人員，除可以采取本章第四節(jié)規(guī)定的懲戒方式外，還可以采取下列方式依法予以懲戒：

　　（一）對專業(yè)技術(shù)人員或者其他依法應(yīng)當(dāng)取得相應(yīng)從業(yè)資格的人員，有關(guān)職能部門可以依法撤銷其專業(yè)技術(shù)資格或者從業(yè)資格，禁止重新申報相關(guān)專業(yè)技術(shù)資格或者從業(yè)資格；

　　（二）對社會法人的法定代表人、負(fù)責(zé)人，可以取消或者減少對社會法人的優(yōu)惠政策支持和財政經(jīng)費補貼，禁止參加政府采購活動；相關(guān)職能部門組織招投標(biāo)時，可以限制或者取消社會法人參加投標(biāo)的資格；

　　（三）取消參加各項評比的資格，取消各類評審、監(jiān)審資格；

　　（四）法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的其他懲戒方式。

第四章 教育與修復(fù)

　　第二十八條 信用管理機構(gòu)以及其他有關(guān)部門和機構(gòu)，在實施信用懲戒的同時，應(yīng)當(dāng)督促自然人糾正不當(dāng)行為，通過教育培訓(xùn)、社區(qū)矯正等手段，幫助自然人信用重塑。

　　對輕微或者初次失信行為，應(yīng)當(dāng)以教育引導(dǎo)為主，減輕或者不予懲戒。

　　第二十九條 自然人可以到信用管理機構(gòu)或者其他有關(guān)部門和機構(gòu)查詢其信用記錄，有關(guān)部門或者機構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供相應(yīng)服務(wù)。

　　相關(guān)利害關(guān)系人需要查詢自然人失信信息的，按照有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

　　第三十條 自然人對失信行為認(rèn)定有異議的，可以向信用管理機構(gòu)或認(rèn)定其失信行為的單位提交異議申請，也可以依法申請行政復(fù)議或者提起行政訴訟。

　　信用管理機構(gòu)或者認(rèn)定其失信行為的單位應(yīng)當(dāng)自收到異議申請之日起30日內(nèi)對自然人給予回復(fù)并說明理由。

　　異議處理期間，不影響失信行為記錄的公示與處理。

　　第三十一條 信用管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定自然人黑名單和黃名單管理辦法，明確黑名單、黃名單審查、解除的條件和程序，并根據(jù)自然人信用情況對黑名單、黃名單及時進行調(diào)整。

　　第三十二條 自然人非因主觀故意發(fā)生失信行為的，可以按照一定條件和程序?qū)嵤┬庞眯迯?fù)。

　　信用修復(fù)由自然人向依法處理其失信行為并向公共信用信息系統(tǒng)提供信息的部門和機構(gòu)等提出信用修復(fù)申請，該單位認(rèn)為自然人已經(jīng)整改到位，符合管理要求的，可以決定允許信用修復(fù)，并將信用修復(fù)信息納入本單位信息系統(tǒng)，同時提供給公共信用信息系統(tǒng)。

　　對經(jīng)信用修復(fù)的自然人，減輕或免予相關(guān)懲戒，并在黑名單、黃名單上予以注明。

第五章 管理和保障

　　第三十三條 縣級以上地方人民政府應(yīng)當(dāng)建設(shè)、完善自然人信用基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫和服務(wù)平臺，歸集各相關(guān)部門的自然人信用信息，強化信息應(yīng)用和服務(wù)。

　　各相關(guān)部門和機構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強信息系統(tǒng)建設(shè)、信用制度建設(shè)和人員培訓(xùn)，整合行業(yè)內(nèi)、系統(tǒng)內(nèi)的信用信息，按要求及時向信用信息系統(tǒng)報送。

　　第三十四條 縣級以上地方人民政府應(yīng)當(dāng)建立完善自然人失信懲戒責(zé)任追究制度，對未依照本辦法規(guī)定實施自然人失信懲戒的，追究有關(guān)部門、機構(gòu)和人員的責(zé)任。

　　第三十五條 有關(guān)部門和機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立自然人失信行為投訴舉報制度，接受公民、法人或者其他組織的投訴舉報，并負(fù)責(zé)投訴舉報的受理、調(diào)查和反饋。對經(jīng)核實無誤的失信行為，錄入信用信息系統(tǒng)。

　　第三十六條 信用管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期督查、考評相關(guān)部門和機構(gòu)執(zhí)行本辦法的情況，加強指導(dǎo)和監(jiān)督，及時總結(jié)、推廣好的做法和經(jīng)驗。

　　第三十七條 人民法院依法提請有關(guān)部門和機構(gòu)實施聯(lián)動監(jiān)管措施的，有關(guān)部門和機構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合。

　　第三十八條 各地、各部門應(yīng)當(dāng)結(jié)合自身實際，依據(jù)本辦法的有關(guān)規(guī)定，研究制定本地區(qū)或者本部門自然人失信懲戒實施細則。

第六章 附 則

　　第三十九條 本辦法所稱“以內(nèi)”“以下”均包含本數(shù)，“以上”不包含本數(shù)。

　　第四十條 本辦法自發(fā)布之日起實施。本辦法施行前，自然人的失信行為，不予懲戒。